國(guó)內(nèi)金融理財(cái)師缺口超20萬(wàn) 商業(yè)銀行加緊人才儲(chǔ)備

　　有數(shù)據(jù)顯示，現(xiàn)在年收入達(dá)30萬(wàn)元以上的家庭在國(guó)內(nèi)超過(guò)兩千萬(wàn)戶，高端理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模龐大�；�于這一規(guī)模估算，目前中國(guó)國(guó)際金融理財(cái)師CFP行業(yè)的缺口在20萬(wàn)-30萬(wàn)人�！�

　　近年來(lái)，隨著居民投資熱情的高漲，國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)服務(wù)需求開始激增。業(yè)內(nèi)人士指出，很多居民雖然已有投資意識(shí)，卻沒(méi)有投資經(jīng)驗(yàn)，對(duì)基金、股票、黃金、外匯知之甚少，迫切需要理財(cái)師的指導(dǎo)�！　�

　　央行近日發(fā)布的今年第二季度城鎮(zhèn)

　　儲(chǔ)戶問(wèn)卷調(diào)查報(bào)告顯示，證券投資首次超過(guò)儲(chǔ)蓄存款成居民首選，這意味著儲(chǔ)蓄分流的趨勢(shì)近期難以根本改變。順應(yīng)這一趨勢(shì)，各種概念各種品牌理財(cái)系列產(chǎn)品的出現(xiàn)，讓客戶眼花繚亂的同時(shí)，也不知哪個(gè)是最優(yōu)選擇。　　

　　在這種情況下，金融理財(cái)師開始走俏�！　�

　　CFP缺口20萬(wàn)-30萬(wàn)　　

　　有數(shù)據(jù)顯示，現(xiàn)在年收入達(dá)30萬(wàn)元以上的家庭在國(guó)內(nèi)超過(guò)兩千萬(wàn)戶，高端理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模龐大�；�于這一規(guī)模估算，目前中國(guó)國(guó)際金融理財(cái)師CFP行業(yè)的缺口在20萬(wàn)－30萬(wàn)人�！　�

　　工行個(gè)人金融部總經(jīng)理陳曉燕指出，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一個(gè)規(guī)范的、全方位的工作流程，不經(jīng)過(guò)專業(yè)培訓(xùn)，很難達(dá)到為優(yōu)質(zhì)客戶提供高質(zhì)量理財(cái)建議的服務(wù)要求。而專業(yè)金融理財(cái)師的缺乏已成為制約個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的“瓶頸”。　　

　　中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)副秘書長(zhǎng)劉峰介紹，CFP是注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師的簡(jiǎn)稱，又譯為注冊(cè)金融策劃師，是國(guó)際上金融服務(wù)領(lǐng)域最權(quán)威的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格，被譽(yù)為國(guó)際金融理財(cái)領(lǐng)域的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”，由CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（CFP Boardof Standards）考試認(rèn)證。　　

　　CFP的主要職責(zé)是為個(gè)人或家庭提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，保證人們的財(cái)務(wù)獨(dú)立和安全。根據(jù)客戶所提供的財(cái)產(chǎn)規(guī)模、生活質(zhì)量要求、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等有關(guān)信息，為客戶制定一整套符合其個(gè)人特征的理財(cái)方案，并通過(guò)調(diào)整不同金融產(chǎn)品的組合，滿足客戶長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。　　

　　2004年9月，中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)成立，正式將CFP資格引入中國(guó)。隨后中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)決定采用多數(shù)國(guó)際CFP組織正式成員的做法，在中國(guó)實(shí)施兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度，即金融理財(cái)師（AssociateFinancialPlanner，簡(jiǎn)稱AFP）和國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）認(rèn)證制度。AFP為CFP的第一階段。目前國(guó)內(nèi)AFP的考試通過(guò)率為70％－80％，CFP通過(guò)率為20％。

　　統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，目前國(guó)內(nèi)參加CFP和AFP考試認(rèn)證的人數(shù)正逐年增加，2005年，AFP報(bào)名人數(shù)1820人，2006年達(dá)到6197人，今年上半年人數(shù)已突破8000人。而CFP報(bào)名剛剛啟動(dòng)，考試人數(shù)已經(jīng)超過(guò)2100人，今年半年內(nèi)，人數(shù)接近2700人�！　�

　　金融理財(cái)師被納入商業(yè)銀行的人才戰(zhàn)略　　

　　專家指出，中國(guó)的個(gè)人財(cái)富管理安全體系應(yīng)從全球化背景下結(jié)合國(guó)情來(lái)構(gòu)建。零售銀行將是這一體系中最有作為的服務(wù)提供商。零售銀行競(jìng)爭(zhēng)從表面上看集中在產(chǎn)品領(lǐng)域。金融產(chǎn)品很容易被復(fù)制，如基金代銷、受托理財(cái)、個(gè)人按揭及外匯買賣，無(wú)論哪種產(chǎn)品一經(jīng)推出，不到半年就被仿效，以至任何一家零售銀行均無(wú)法取得持久的領(lǐng)先地位，但深層的因素在于優(yōu)秀的產(chǎn)品經(jīng)理、銷售經(jīng)理、客戶關(guān)系管理人才、IT人才及零售銀行領(lǐng)導(dǎo)人才的缺乏。　　

　　而早在去年9月中旬，部分外資銀行就在中國(guó)相繼開始了大規(guī)模的引員行動(dòng)，中資銀行的高級(jí)理財(cái)師則被列為重點(diǎn)�！　�

　　中行個(gè)人金融部總經(jīng)理岳毅表示，中國(guó)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的專業(yè)性主要體現(xiàn)在銀行理財(cái)經(jīng)理的綜合素質(zhì)上。一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理，不僅要有專業(yè)的理財(cái)知識(shí)和技能，而且要有正確的理財(cái)觀念和嚴(yán)格的職業(yè)操守。　　

　　因此，AFP和CFP成為國(guó)內(nèi)主要商業(yè)銀行人才培養(yǎng)的主要目標(biāo)。記者在采訪中了解到，四大國(guó)有商業(yè)銀行和國(guó)內(nèi)主要的股份制商業(yè)銀行都主動(dòng)委托中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)為其員工進(jìn)行AFP和CFP的資格培訓(xùn)和資格認(rèn)證�！　�

　　AFP和CFP的標(biāo)志也都被印在了商業(yè)銀行理財(cái)師的名片上�！　�

　　有資料顯示，自2004年11月在中國(guó)啟動(dòng)相關(guān)培訓(xùn)以來(lái)，四大國(guó)有銀行和股份制商業(yè)銀行紛紛選拔人才，參加培訓(xùn)和考試。截至2006年10月，國(guó)內(nèi)共有近萬(wàn)名學(xué)員接受了培訓(xùn)�！　�

　　目前，獲得CFP的不少人員在金融機(jī)構(gòu)的個(gè)人理財(cái)部門已成為業(yè)務(wù)骨干，各大銀行也以此作為衡量其理財(cái)經(jīng)理的基本標(biāo)桿，國(guó)際金融理財(cái)師認(rèn)證正成為行業(yè)的入行門檻。