老牌鞋企涉嫌非法集資 出事后迅速消失

     【網(wǎng)-品牌動(dòng)態(tài)】時(shí)至年關(guān)，不少非法集資機(jī)構(gòu)又將目光瞄向市民手中的資金。

　　近日，有媒體報(bào)道，山東天裕投資發(fā)展有限公司(下稱“天裕投資”)因涉嫌非法集資被查封，當(dāng)事人被控制，而該公司背后則有濟(jì)南本土老牌鞋企——金蒂貝爾鞋業(yè)有限公司(下稱“金蒂貝爾”)的身影。

　　記者采訪了解到，天裕投資2014年曾進(jìn)行宣傳，以高達(dá)15%左右的投資回報(bào)率吸引投資者，稱產(chǎn)品到期后會(huì)由金蒂貝爾進(jìn)行回購(gòu)。然而，當(dāng)年底投資者就發(fā)現(xiàn)自己被騙，天裕投資當(dāng)事人涉嫌非法集資被拘留，公司遭查封，金蒂貝爾也隨之消失。導(dǎo)報(bào)記者于15日找到這兩家公司在工商部門登記的辦公地址，發(fā)現(xiàn)早已改頭換面。金蒂貝爾一家門店的工作人員表示，天裕投資與公司并無(wú)關(guān)系，但其也表示公司總部已經(jīng)沒(méi)有固定辦公地。

　　“有不少非法集資案例，都是實(shí)體企業(yè)在遇困后，用來(lái)延續(xù)經(jīng)營(yíng)的一個(gè)渠道。企業(yè)主本來(lái)可能只想短期吸收資金補(bǔ)充缺口，結(jié)果發(fā)現(xiàn)公司的利潤(rùn)根本抵不上集資成本，債務(wù)越來(lái)越多，最后要么跑路、要么被逮捕�！�16日，長(zhǎng)期從事民間資金拆借的孫強(qiáng)對(duì)導(dǎo)報(bào)記者表示，此類事件在全國(guó)各地并不鮮見(jiàn)，且發(fā)現(xiàn)越晚、風(fēng)險(xiǎn)越大、受到影響的投資者范圍也越廣。

　　值得關(guān)注的是，天裕投資2014年被查封后，辦公地變?yōu)橐患颐麨槿�農(nóng)資本濟(jì)南財(cái)富中心(下稱“濟(jì)南三農(nóng)資本”)的機(jī)構(gòu)，如今該機(jī)構(gòu)也已“人去樓空”。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這家本部位于安徽的P2P平臺(tái)公司，剛于去年12月底發(fā)布了“暫停新業(yè)務(wù)”的公告，并傳出被查封的消息。這凸顯出近年來(lái)非法集資事件的高發(fā)態(tài)勢(shì)。

　　對(duì)此，西安交通大學(xué)經(jīng)濟(jì)與金融學(xué)院教授周廣生表示，隨著非法集資花樣的不斷翻新、升級(jí)，特別是互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)打破地域限制，監(jiān)管部門面臨不少困難，建議加強(qiáng)民間投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，進(jìn)一步健全監(jiān)管體制，加快明確監(jiān)管方權(quán)責(zé)以及細(xì)則的落實(shí)，推進(jìn)行業(yè)協(xié)會(huì)等社會(huì)機(jī)構(gòu)的作用，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)。

　　風(fēng)險(xiǎn)再現(xiàn)

　　緊鎖的大門、空蕩的房間、已被部分拆掉的公司牌子，天裕投資注冊(cè)的辦公地如同以往被查封的民間借貸公司一樣，留下的只是一個(gè)空殼。實(shí)際上，短短兩年時(shí)間，該辦公地已經(jīng)“送走”了兩家從事民間資金業(yè)務(wù)的投資公司。

　　記者輾轉(zhuǎn)聯(lián)系到的一位投資者表示，自己2014年曾在天裕投資投入了數(shù)萬(wàn)元，曾期望每年從中獲得15%的利息收益，然而不到一年時(shí)間，他就發(fā)現(xiàn)被騙了，公司也被查封�！氨窘鹄�息都賠進(jìn)去了�！�

　　據(jù)悉，天裕投資成立于2014年初，其后開(kāi)始推出投資理財(cái)產(chǎn)品，年化收益率約在15%左右，且在年內(nèi)就呈現(xiàn)逐步走高態(tài)勢(shì)。除了高收益外，產(chǎn)品介紹中顯示，募集資金主要用于購(gòu)買濟(jì)南金蒂貝爾的債務(wù)，到期后該公司以高溢價(jià)回購(gòu)，這給其產(chǎn)品加分不少。“金蒂貝爾是濟(jì)南的老企業(yè)了，以前逛商場(chǎng)的時(shí)候經(jīng)常能看到，所以我也比較放心。”上述投資者說(shuō)。

　　但就是這樣一家老牌鞋店，在天裕投資出事后，迅速消失在投資者眼中。記者在其工商注冊(cè)地——齊魯鞋城寫字樓2樓205室看到，該房間已經(jīng)被另一家鞋企替代。隨后，記者又在齊魯鞋城中找到了一家金蒂貝爾的門店。從現(xiàn)場(chǎng)情況看，店面經(jīng)營(yíng)較為冷清，一名工作人員對(duì)記者稱，天裕投資與并無(wú)關(guān)系。不過(guò)，該工作人員也表示，公司總部已經(jīng)拆散，且并不方便提供負(fù)責(zé)人的電話。另外，有受騙投資者表示，雖然兩家公司法定代表人不同，但同姓李，是叔侄關(guān)系。

　　記者采訪中了解到，天裕投資案件目前已移交給槐蔭區(qū)相關(guān)公檢部門，但具體細(xì)節(jié)尚未公布，投資者傳出的受騙總金額達(dá)到2000萬(wàn)元。值得關(guān)注的是，在天裕投資2014年底被查封后，2015年濟(jì)南三農(nóng)資本就入駐了該辦公地，繼續(xù)從事高收益投資產(chǎn)品推介業(yè)務(wù)，而該公司也于近期“撤離”。

　　15日，記者在辦公現(xiàn)場(chǎng)看到，“三農(nóng)資本濟(jì)南財(cái)富中心”的牌子已經(jīng)被拆下，公司內(nèi)部?jī)H剩部分桌椅。據(jù)悉，三農(nóng)資本是一家總部在安徽的P2P融資平臺(tái)，近年來(lái)擴(kuò)張規(guī)模迅速，截至去年累計(jì)交易金額超22億元，注冊(cè)會(huì)員數(shù)達(dá)72萬(wàn)人人。但去年12月23日，公司突然發(fā)布公告稱“暫停新業(yè)務(wù)”，24日公司再發(fā)一則公告稱，暫停新業(yè)務(wù)主因在于e租寶事件爆發(fā)使得平臺(tái)大量用戶操作贖回本金，公司將直面擠兌風(fēng)波，并稱“堅(jiān)決不跑路”。不過(guò)，有相關(guān)報(bào)道顯示，公司已被查封，警方介入調(diào)查。

　　“兩家公司剛開(kāi)業(yè)時(shí)都挺熱鬧，經(jīng)�？粗�人來(lái)人往，我也看過(guò)他們的宣傳冊(cè)，收益都在15%以上，挺動(dòng)心的。現(xiàn)在想起來(lái)，有些心驚肉跳，還好沒(méi)買。”與上述兩家公司同一棟樓辦公的一名人士告訴記者。

　　上位法缺失

　　“經(jīng)濟(jì)景氣度下滑，監(jiān)管制度缺失，都是近年來(lái)非法集資案件高發(fā)的原因�！睂O強(qiáng)對(duì)記者表示，由于競(jìng)爭(zhēng)力下滑、債務(wù)負(fù)擔(dān)加劇、加上部分銀行抽貸，實(shí)體企業(yè)近兩年遭遇較大的資金困境，特別是一些傳統(tǒng)中小企業(yè)，本身利潤(rùn)率就低，為了維持經(jīng)營(yíng)，一些企業(yè)主就把心思轉(zhuǎn)到了“非法集資”上。

　　采訪中，齊魯鞋城一家鞋企的經(jīng)理王峰對(duì)記者表示，制鞋行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈，人工等成本又在持續(xù)增加，給企業(yè)帶來(lái)不小壓力�！皟H鞋城就有近千家品牌，且以中低價(jià)鞋居多，門檻低、利潤(rùn)非常薄，不乏企業(yè)退出的案例�！�

　　實(shí)際上，從近兩年發(fā)生的非法集資案中，就可以看到很多實(shí)體企業(yè)的影子。不過(guò)，孫強(qiáng)表示，由于其吸收來(lái)的民間資金多為自用、且利率極高，實(shí)體企業(yè)很難承受其中之重�！耙恍┢髽I(yè)本來(lái)是用來(lái)補(bǔ)充短期資金缺口，但后來(lái)發(fā)現(xiàn)債務(wù)成本增速遠(yuǎn)比利潤(rùn)快，缺口越來(lái)越大，只能拆東墻補(bǔ)西墻，越借越多，最終崩盤�！�

　　同時(shí)孫強(qiáng)表示，一些企業(yè)結(jié)合目前互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的廣泛應(yīng)用，靠攏P2P平臺(tái)等熱門概念，跨省市設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)，使得受騙投資者呈現(xiàn)幾何式增長(zhǎng)。如天裕投資的投資者就對(duì)導(dǎo)報(bào)記者表示，公司在出事前曾試水P2P，但很快東窗事發(fā)，才沒(méi)有進(jìn)一步擴(kuò)大受害群體。

　　對(duì)此，周廣生表示，從目前的監(jiān)管層面看，地方對(duì)于非法集資案過(guò)于依賴公安部門的介入，而如果沒(méi)有報(bào)案者，很多非法集資公司很難被查處。值得關(guān)注的是，在金融領(lǐng)域，國(guó)務(wù)院曾于2014年8月出臺(tái)《關(guān)于界定中央和地方金融監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任的意見(jiàn)》，該文件確定了地方政府要承擔(dān)對(duì)部分金融活動(dòng)的監(jiān)管職責(zé)，要加強(qiáng)對(duì)民間借貸、新型農(nóng)村合作金融組織的引導(dǎo)和規(guī)范，防范和打擊金融欺詐、非法集資等違法違規(guī)行為。但由于對(duì)地方金融監(jiān)管權(quán)的上位法缺位，使得地方在監(jiān)管地方放貸機(jī)構(gòu)和處置非法集資案件時(shí)積極性不高。

　　“另外，從現(xiàn)行的法規(guī)看，P2P等金融機(jī)構(gòu)涉及的監(jiān)管統(tǒng)籌方包括銀監(jiān)會(huì)等多個(gè)部門，到了地方又由當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門具體承擔(dān)實(shí)施，涉及職能部門繁多，建議監(jiān)管權(quán)責(zé)盡快明晰，相關(guān)細(xì)則也應(yīng)加快出臺(tái)，保證監(jiān)管的有效性、及時(shí)性�！敝軓V生分析說(shuō)。(應(yīng)受訪者要求，文中“孫強(qiáng)”系化名)（網(wǎng)-最權(quán)威最專業(yè)的鞋業(yè)資訊中心。）