專業(yè)人才偏少市民需求旺盛 銀行加緊鍛造理財(cái)師
日前，記者從CFP成都項(xiàng)目中心了解到，該中心與建設(shè)銀行重慶分行、光大銀行重慶分行合作的理財(cái)人員培訓(xùn)，計(jì)劃于7月中旬正式開課。6月20日，香港銀行學(xué)會(huì)與重慶銀行合作的“專業(yè)財(cái)富管理師”培訓(xùn)項(xiàng)目正式拉開帷幕。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)作為銀行零售業(yè)務(wù)開展的重要支撐點(diǎn)，各銀行紛紛加大了理財(cái)人才的培訓(xùn)和打造。重慶銀行行長甘為民介紹：“我們整個(gè)培訓(xùn)耗資數(shù)百萬，人力物力投入都非常大�！�
“銀行越來越注重對(duì)理財(cái)團(tuán)隊(duì)的培訓(xùn)，最重要的原因是，業(yè)務(wù)競爭越來越激烈，伴隨著理財(cái)產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象越來越重，零售業(yè)務(wù)的核心競爭力，就集中在理財(cái)團(tuán)隊(duì)的專業(yè)性和人性化服務(wù)上了。”美國培生金融咨詢董事總經(jīng)理?xiàng)畛吭诮邮苡浾卟稍L時(shí)分析。
這點(diǎn)在中資銀行的反映最為突出，目前市場上所有理財(cái)產(chǎn)品都大同小異，主要以短期理財(cái)和保本收益類產(chǎn)品為主要方向，而部分外資銀行近期卻頻繁拋出掛鉤類及其他類產(chǎn)品。
另一個(gè)不可忽視的現(xiàn)實(shí)是，監(jiān)管層的監(jiān)管力度越來越大，對(duì)銀行理財(cái)團(tuán)隊(duì)的要求也越來越高。
在談到銀行理財(cái)團(tuán)隊(duì)的素質(zhì)時(shí)，擁有理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)的楊晨認(rèn)為，一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)顧問，首先要站在客戶的立場，根據(jù)客戶承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)能力、投資經(jīng)驗(yàn)等實(shí)際情況，分析最適合客戶的投資模型，而不是一味地銷售產(chǎn)品。另一方面，理財(cái)顧問必須要有一定的操作經(jīng)驗(yàn)，熟悉股票、基金等金融市場的行情，只有這樣，才具備實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避能力，把握好準(zhǔn)確的投資時(shí)機(jī)。
楊晨還指出，由于我國銀行理財(cái)業(yè)務(wù)開展得比較遲，從業(yè)人員的素質(zhì)比較低，AFP/CFP也只是近年才興起，在以后相當(dāng)長的一段時(shí)間里，銀行在理財(cái)團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)上的力度依然會(huì)比較大。
