專(zhuān)業(yè)人才偏少市民需求旺盛 銀行加緊鍛造理財(cái)師

    日前，記者從CFP成都項(xiàng)目中心了解到，該中心與建設(shè)銀行重慶分行、光大銀行重慶分行合作的理財(cái)人員培訓(xùn)，計(jì)劃于7月中旬正式開(kāi)課。6月20日，香港銀行學(xué)會(huì)與重慶銀行合作的“專(zhuān)業(yè)財(cái)富管理師”培訓(xùn)項(xiàng)目正式拉開(kāi)帷幕。

　　理財(cái)團(tuán)隊(duì)作為銀行零售業(yè)務(wù)開(kāi)展的重要支撐點(diǎn)，各銀行紛紛加大了理財(cái)人才的培訓(xùn)和打造。重慶銀行行長(zhǎng)甘為民介紹：“我們整個(gè)培訓(xùn)耗資數(shù)百萬(wàn)，人力物力投入都非常大�！�

　　“銀行越來(lái)越注重對(duì)理財(cái)團(tuán)隊(duì)的培訓(xùn)，最重要的原因是，業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，伴隨著理財(cái)產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象越來(lái)越重，零售業(yè)務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，就集中在理財(cái)團(tuán)隊(duì)的專(zhuān)業(yè)性和人性化服務(wù)上了。”美國(guó)培生金融咨詢(xún)董事總經(jīng)理?xiàng)畛吭诮邮苡浾卟稍L(fǎng)時(shí)分析。

　　這點(diǎn)在中資銀行的反映最為突出，目前市場(chǎng)上所有理財(cái)產(chǎn)品都大同小異，主要以短期理財(cái)和保本收益類(lèi)產(chǎn)品為主要方向，而部分外資銀行近期卻頻繁拋出掛鉤類(lèi)及其他類(lèi)產(chǎn)品。

　　另一個(gè)不可忽視的現(xiàn)實(shí)是，監(jiān)管層的監(jiān)管力度越來(lái)越大，對(duì)銀行理財(cái)團(tuán)隊(duì)的要求也越來(lái)越高。

　　在談到銀行理財(cái)團(tuán)隊(duì)的素質(zhì)時(shí)，擁有理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)的楊晨認(rèn)為，一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)顧問(wèn)，首先要站在客戶(hù)的立場(chǎng)，根據(jù)客戶(hù)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)能力、投資經(jīng)驗(yàn)等實(shí)際情況，分析最適合客戶(hù)的投資模型，而不是一味地銷(xiāo)售產(chǎn)品。另一方面，理財(cái)顧問(wèn)必須要有一定的操作經(jīng)驗(yàn)，熟悉股票、基金等金融市場(chǎng)的行情，只有這樣，才具備實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避能力，把握好準(zhǔn)確的投資時(shí)機(jī)。

　　楊晨還指出，由于我國(guó)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展得比較遲，從業(yè)人員的素質(zhì)比較低，AFP/CFP也只是近年才興起，在以后相當(dāng)長(zhǎng)的一段時(shí)間里，銀行在理財(cái)團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)上的力度依然會(huì)比較大。